1.創(chuàng)業(yè)投資是否有強(qiáng)制備案要求?

　　創(chuàng)投備案是根據(jù)2005年國家發(fā)改委等十部委(2005)39號(hào)令《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》進(jìn)行,從2006年3月至今已經(jīng)十余年。創(chuàng)投備案實(shí)施企業(yè)自愿申報(bào),不強(qiáng)制,。

　　2.深圳在吸引金融人才方面有什么舉措?

　　金融人才是提升金融行業(yè)核心競爭力的關(guān)鍵要素,深圳出臺(tái)了《深圳市人民政府關(guān)于印發(fā)支持金融人才發(fā)展實(shí)施辦法的通知》(深府規(guī)〔2018〕28號(hào)),將多措并舉加大金融人才引進(jìn)和培養(yǎng)力度,。比如,加大高層次和急需緊缺金融人才支持力度,高層次人才和新引進(jìn)人才經(jīng)評(píng)定后,可享受人才安居、子女入學(xué)和落戶等扶持政策待遇,。加大國際化金融人才培養(yǎng)力度,培養(yǎng)建設(shè)若干與國際接軌,、具有較高培訓(xùn)能級(jí)的金融人才國際化培訓(xùn)和實(shí)踐基地,探索研發(fā)海外培訓(xùn)項(xiàng)目和課程,與紐約、倫敦,、中國香港,、新加坡等全球金融中心城市開展人才合作培養(yǎng)和交流項(xiàng)目等等,。

　　3.在深圳如何舉報(bào)非法集資?

　　舉報(bào)非法集資有兩個(gè)途徑:一是舉報(bào)先打當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)的舉報(bào)電話(12315);二是受害者可直接打公安機(jī)關(guān)舉報(bào)電話(深圳市公安局有獎(jiǎng)舉報(bào)專線:22222110),。

　　4.當(dāng)前我市非法集資案件有什么特點(diǎn)?

　　一是涉案領(lǐng)域由商品銷售、轉(zhuǎn)讓林權(quán),、農(nóng)業(yè)種植傳統(tǒng)領(lǐng)域向股權(quán)投資認(rèn)購,、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新興領(lǐng)域蔓延。 

　　二是跨區(qū)域作案特征較為明顯,例如:我局偵辦的王某涉嫌非法集資案,嫌疑人將公司注冊(cè)在我市前海地區(qū),假借前海合作區(qū)金融創(chuàng)新的名義在全國十多個(gè)省市大肆從事非法集資活動(dòng),。 

　　三是犯罪手法隱蔽性,、欺騙性和復(fù)合性增強(qiáng),以新模式規(guī)避法律的特點(diǎn)明顯。一些不法分子打著資本運(yùn)作,、互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等旗號(hào),誘惑,、蒙騙投資者,或與傳銷犯罪相互交織,借用“提成”、“洗腦”等傳銷手段非法吸金,。

　　5.新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),注冊(cè)地在深圳,何時(shí)可進(jìn)行申請(qǐng)一次性落戶獎(jiǎng)?

　　根據(jù)《<深圳市扶持金融業(yè)發(fā)展若干措施>資助項(xiàng)目申報(bào)操作指引》(深金規(guī)〔2018〕1號(hào))的相關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)自注冊(cè)之日起,一年內(nèi)提交申請(qǐng),。每年3月、9月集中受理,。

　　6.金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)落戶獎(jiǎng)勵(lì)時(shí),提交的申請(qǐng)材料是否蓋總部印章?

　　金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)相關(guān)專項(xiàng)補(bǔ)貼時(shí),均以提出申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)為準(zhǔn),。一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),相關(guān)材料均加蓋分支機(jī)構(gòu)印章。

　　7.金融機(jī)構(gòu)總部單位從外地遷入深圳,是否可申請(qǐng)落戶獎(jiǎng)?

　　根據(jù)《深圳市扶持金融業(yè)發(fā)展若干措施》(深府規(guī)〔2017〕2號(hào))第十條規(guī)定:“在深圳新注冊(cè)設(shè)立的金融企業(yè)總部,實(shí)收資本在2億元以下的,給予500萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì);實(shí)收資本在5億元以下,、2億元(含)以上的,給予800萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì);實(shí)收資本在10億元以下,、5億元(含)以上的,給予1000萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì);實(shí)收資本達(dá)到10億元(含)的,給予2000萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì),。對(duì)實(shí)收資本超過10億元以上的,超過部分每增加1億元增加100萬元的獎(jiǎng)勵(lì),單個(gè)企業(yè)一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)累計(jì)金額不超過5000萬元。

　　新遷入深圳金融企業(yè)總部,由市政府參照其一次性獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn),給予搬遷費(fèi)用補(bǔ)貼,單個(gè)企業(yè)一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)與搬遷費(fèi)用補(bǔ)貼合計(jì)不超過5000萬元,。

　　8.已申請(qǐng)我市金融業(yè)扶持政策的金融機(jī)構(gòu)還能否申請(qǐng)我市其他補(bǔ)貼政策?

　　在深圳注冊(cè)設(shè)立的金融企業(yè),符合深圳市其他產(chǎn)業(yè)政策支持條件的,經(jīng)市政府主管部門同意,可按其規(guī)定申請(qǐng)其他政策支持,但同類型優(yōu)惠政策不得重復(fù)享受,。

　　9.銀行向中小微企業(yè)主發(fā)放的首筆貸款或信用貸款也可以申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金嗎?

　　根據(jù)《深圳市中小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金操作規(guī)程(試行)》第四條,中小微企業(yè)主需要滿足條件為中小微企業(yè)的法定代表人,或?qū)υ撝行∥⑵髽I(yè)直接持股比例超過50%的自然人。向中小微企業(yè)主發(fā)放的首筆貸款,、信用貸款,必須用于其企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營,不得用于個(gè)人消費(fèi)等其他用途,。

　　10.請(qǐng)問金融機(jī)構(gòu)購房補(bǔ)貼的一年有效申報(bào)期從什么時(shí)間開始起算?

　　《<深圳市扶持金融業(yè)發(fā)展若干措施>資助項(xiàng)目申報(bào)操作指引》(深金規(guī)〔2018〕1號(hào))第五條第二款的申報(bào)時(shí)間以房產(chǎn)證封面上的出證之日起算。

　　11.申請(qǐng)并購獎(jiǎng)勵(lì)的條件是什么?

　　根據(jù)《關(guān)于印發(fā)扶持金融業(yè)發(fā)展若干措施的通知》(深府規(guī)〔2017〕2號(hào))第十三條“支持有條件的金融企業(yè)跨地區(qū)并購和市場化重組,實(shí)現(xiàn)金融資源優(yōu)化整合和外溢發(fā)展,?！本唧w條件為:銀行、信托公司,、金融租賃公司;證券公司,、保險(xiǎn)公司總部;基金管理公司、期貨公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總部并購重組深圳市外金融機(jī)構(gòu),且重組后的企業(yè)注冊(cè)地和主要經(jīng)營活動(dòng)地在深圳的,給予并購獎(jiǎng)勵(lì),。

　　12.非法集資多少算犯罪?

　　個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的。

　　13.深圳市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)是什么?

　　為解決新興金融業(yè)態(tài)無監(jiān)管系統(tǒng),、無監(jiān)管數(shù)據(jù),、風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不清的問題,深圳市金融辦在國內(nèi)率先開發(fā)建設(shè)“深圳市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)”。一是率先設(shè)計(jì)了P2P網(wǎng)貸蜂巢(COMB)指數(shù),、小額貸款公司CAMEL+RR監(jiān)管評(píng)級(jí)體系和交易場所FORCE指數(shù),對(duì)相應(yīng)機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià);二是率先采用了新一代區(qū)塊鏈技術(shù),利用VP,、NVP節(jié)點(diǎn)的分布式管理,以及PBFT的共識(shí)機(jī)制和CA的智能合約,確保監(jiān)管數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)報(bào)送、不可篡改,。通過完善風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的非現(xiàn)場監(jiān)管體系,推動(dòng)地方金融治理由被動(dòng)向主動(dòng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變,切實(shí)維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定,。

　　14.如果出現(xiàn)借款人詐騙時(shí),出借人應(yīng)如何應(yīng)對(duì),P2P公司是否需承擔(dān)法律責(zé)任?

　　這個(gè)問題需要區(qū)分不同的情形。如果是在出借人與借款人直接建立借款關(guān)系的情況下,P2P公司僅因未完全履行必要的審核義務(wù)而未發(fā)現(xiàn)借款人提供的虛假借款信息,則P2P公司及經(jīng)營者既不構(gòu)成集資詐騙罪,也不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,。因?yàn)樵诖饲闆r下,P2P公司僅提供借貸信息中介服務(wù),并未觸碰網(wǎng)絡(luò)借貸資金,所以P2P公司未完全履行必要的審核義務(wù)屬于主觀方面的過失,欠缺與借款人的犯意聯(lián)絡(luò),所以不會(huì)構(gòu)成集資詐騙罪和共犯,。

　　但如果P2P公司與借款人蓄意串通,惡意欺騙出借人,或完全作為信用中介參與其中,則在法律層面、法律責(zé)任方面會(huì)有不同的裁定和判決,相關(guān)情況以具體案例和問題表現(xiàn)而定,。

　　15.當(dāng)平臺(tái)“爆雷”或逾期時(shí),是立案好還是不立案好?

　　平臺(tái)“爆雷”或逾期,是立案還是不立案好,不能一概而論,。如果平臺(tái)惡意欠債,根本就沒有還款的意愿,存在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的可能,這種情況宜盡早報(bào)案,公安機(jī)關(guān)可查封、扣押,、凍結(jié)資產(chǎn),防止資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,對(duì)嫌疑人羈押,也起到震懾作用,。但經(jīng)立案、偵查,、起訴,、審判等法律程序周期比較漫長且非自愿還款,若嫌疑人不配合追贓挽損,大量借款人逃廢債,則涉案財(cái)產(chǎn)回收比例可能有限。如平臺(tái)方并未跑路,仍在積極的追討債務(wù),有還款的意愿,不立案還能充分調(diào)動(dòng)其還款的積極性,這樣有利于保障債權(quán)人利益最大化,。

　　16.靈鯤金融安全大數(shù)據(jù)平臺(tái)是通過什么來預(yù)警的?

　　靈鯤金融安全大數(shù)據(jù)平臺(tái)基于社交,、輿情,、網(wǎng)站、APP,、企業(yè)信息等互聯(lián)網(wǎng)全量的實(shí)時(shí)信息流數(shù)據(jù),針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)進(jìn)行精確感知與規(guī)模預(yù)估,實(shí)現(xiàn)打早打小,及時(shí)阻止,。